Gestionnaire de patrimoine
Assurances de personnes, Épargne, Retraite & Financement
RATTACHEMENT
Agent général – Alexis PIARULLI
CLIENTÈLES
Particuliers, Pros, Dirigeants & Entreprises
OBJECTIF MAJEUR
Epargne – Assurance de personne
MOYENS
Alternante dédiée & Renault 5 électrique
FINALITÉ DU POSTE Développer l’activité patrimoniale et l’assurance de personnes de l’agence en apportant un conseil global, durable et conforme aux particuliers, professionnels, dirigeants et entreprises.
Missions principales
01 Développer une approche patrimoniale globale
· Analyser la situation personnelle, familiale, professionnelle et financière du client afin d’identifier ses objectifs, contraintes, horizons et priorités.
· Construire et présenter une stratégie cohérente combinant protection, épargne, retraite, financement et solutions collectives lorsque cela est pertinent.
02 Développer l’épargne et la retraite
· Conquérir de nouveaux encours et accompagner les versements, transferts, solutions programmées et projets de préparation de la retraite.
· Assurer des revues régulières, suivre les objectifs clients et développer le portefeuille par la recommandation et la multidétention responsable.
03 Développer la protection des personnes
· Commercialiser les solutions Santé et Prévoyance individuelles adaptées aux particuliers, professionnels et dirigeants.
· Développer l’assurance emprunteur et les solutions Santé ou Prévoyance collectives en lien avec les besoins des entreprises clientes et prospects.
Objectifs quantitatifs annuels
INDICATEUR
OBJECTIF
REPÈRE DE PILOTAGE
Placements Épargne & Retraite
1 000 000 €
≈ 83 300 € / mois
Affaires nouvelles – Retraite
40
Suivi mensuel cumulé
Affaires nouvelles – Prévoyance
40
Suivi mensuel cumulé
Affaires nouvelles – Santé
40
Suivi mensuel cumulé
Affaires nouvelles – Assurance de prêt
50
Suivi mensuel cumulé
Santé ou Prévoyance collective
10
Suivi mensuel cumulé
Rémunération fixe et variable
ÉLÉMENT
RÉMUNÉRATION
Rémunération fixe
34 000 € bruts annuels, hors rémunération variable.
Variable – tous produits
25 % du forfait, de l’intéressement ou de la sur-rémunération effectivement acquis par l’agence sur les affaires personnelles du salarié.
Barèmes agence de référence – synthèse
DISPOSITIF
FORFAIT / SUR-RÉMUNÉRATION AGENCE
PUVL – acquisition
Taux marginaux GL / GPack : 0,325 % / 0,65 % sous 100 k€ ; 0,525 % / 1,05 % de 100 à 300 k€ ; 0,675 % / 1,35 % au-delà.
VLP – acquisition
Selon VLP annuel de 480 € à ≥ 6 000 € : 1re année GL 25 à 500 € / GPack 50 à 1 000 € ; années suivantes GL 5 à 100 € / GPack 10 à 200 €.
Frais PUVL & Retraite
Cumul < 10 k€ : 30 % dès le 1er €. Dès 10 k€ : 45 % sur 0–10 k€ + 70 % sur 10–20 k€ ; puis 85 % sur 20–25 k€ et 200 % au-delà, avec plafond global de 100 % des frais.
ARC / CAP – dispositif 2026
ARC : 15 % des primes annuelles hors affaires « Lemoine », après atteinte du seuil global de 5 k€. CAP : 20 % sur 5–10 k€, puis 25 % au-delà de 10 k€, sous conditions d’éligibilité et de maintien.
Le variable salarié correspond à 25 % du montant définitivement versé à l’agence. Les barèmes, périodes, pièces exigées, exclusions, reprises et dates de paiement suivent le dispositif agence applicable à l’affaire.
04 Organiser la prospection et l’appui de l’alternante
· Construire un plan d’action par cibles, exploiter les opportunités du portefeuille et organiser les actions de conquête, prescription et recommandation.
· Piloter l’alternante sur la prise de rendez-vous, puis assurer la qualification, le rendez-vous, le conseil et la transformation commerciale.
05 Garantir la qualité du conseil et des dossiers
· Recueillir et actualiser les informations et justificatifs nécessaires ; formaliser le besoin, l’adéquation de la solution et le consentement du client.
· Suivre les dossiers jusqu’à leur émission et leur prise d’effet, traiter les anomalies et respecter les procédures de souscription, conformité et traçabilité.
06 Piloter et fidéliser le portefeuille
· Suivre l’activité, les encours, les affaires nouvelles, le pipeline et les prévisions ; expliquer les écarts et engager les actions correctrices.
· Entretenir une relation durable, programmer les revues clients, prévenir les sorties et contribuer aux objectifs collectifs de l’agence.
Moyens mis à disposition
· Appui commercial : une alternante dédiée à la prise de rendez-vous en conquête et en multidétention, avec priorités, scripts et listes de travail pilotés par le Gestionnaire de patrimoine.
· Mobilité : un véhicule de fonction électrique de type Renault 5, selon la politique automobile et les règles d’usage de l’agence.
Pilotage & compétences attendues
· Pilotage : placements, affaires nouvelles, rendez-vous, transformation, pipeline pondéré et prévisions à 30/60/90 jours.
· Qualité : complétude des dossiers, connaissance client, adéquation du conseil, traçabilité, maintien des contrats et satisfaction.
· Compétences : approche patrimoniale, assurance de personnes, épargne-retraite, financement, négociation, pédagogie et rigueur réglementaire.
Rémunération : à partir de 34 000,00€ par an
Avantages :
- Intéressement et participation
- Travail à domicile occasionnel
- Véhicule de fonction
Lieu du poste : En présentiel
