Natixis Interépargne, leader de l’épargne d’entreprise responsable
Nous sommes le métier d’épargne salariale et retraite du Groupe BPCE, 2e acteur bancaire en France et banque coopérative universelle qui finance plus de 21 % de l’économie française.
Précurseur de l’épargne salariale et retraite en France, nous sommes aujourd’hui leader de l’épargne d’entreprise responsable.
Nous sommes le partenaire de confiance de plus de 100 000 entreprises (1) de toutes tailles, en les accompagnant dans la mise en place et la gestion de leur épargne salariale et retraite, au service de plus de 3,7 millions d’épargnants français (1).
Depuis notre création, l’innovation fait partie de l’ADN de nos équipes. Nous conservons toujours un temps d’avance, rendu possible par la maîtrise totale de notre modèle opérationnel et technologique. Nos équipes, intégralement situées en France, garantissent performance et qualité au plus haut niveau d’excellence, pour satisfaire nos clients entreprises, leurs salariés, nos distributeurs et nos partenaires.
Pleinement engagés dans notre rôle sociétal, nous accompagnons le développement d’une épargne utile, pour générer un impact positif global et soutenir les transitions vers un monde plus durable et inclusif.
Nous nous appuyons sur la richesse et la diversité des meilleures expertises de Natixis Investment Managers, l’un des leaders internationaux de la gestion active. Ainsi, nous offrons des dispositifs d’épargne salariale et retraite performants, durables et les plus reconnus du marché (2).
Nous sommes convaincus que le partage de la valeur est la meilleure solution pour aligner les intérêts des actionnaires, des dirigeants et de leurs salariés, au service de la performance de l’entreprise.
Dans le cadre du déploiement d’une nouvelle activité et d’une création de poste, vous bénéficiez d’un double rattachement à l’équipe Gestion Financière et Durabilité et la Direction Relation et Service Clients. En tant que Conseiller financier en gestion de patrimoine, vous jouez un rôle clé dans le développement d'une nouvelle offre de conseil en investissement financier, enrichissant ainsi notre offre d’accompagnement dédiée aux épargnants.
Pour ce poste, vous devez être titulaire de la Certification AMF et idéalement de la Certification AMF Finance Durable (elle sera sinon, à obtenir dans les 6 mois). Vous bénéficierez d'une formation continue tout au long de votre parcours professionnel au sein de nos équipes
Au quotidien, vous avez pour missions de :
Contribuer à la fidélisation, la satisfaction et la montée en compétence des épargnants sur leurs produits financiers ;
Participer à la sensibilisation financière, vulgariser les concepts complexes et apporter la pédagogie nécessaire pour aider à la compréhension des investissements ;
Accompagner les clients de Natixis Interépargne dans leurs décisions financières en leur proposant des solutions adaptées à leur profil d’investisseur, leur appétence au risque, leurs objectifs financiers et leur préférence en matière de durabilité ;
Développer et optimiser les encours en proposant des allocations financières adaptées au profil de l’épargnant, et aux différents fonds disponibles dans ses dispositifs d’épargne salariale et retraite (PEE / PER) ;
Fournir des perspectives sur l’environnement macro-économique ainsi que sur les tendances et actualités des marchés financiers, permettant aux épargnants de prendre des décisions éclairées ;
Partager votre expertise sur la fiscalité liée à l’épargne salariale et retraite, en apportant des explications claires et précises pour aider les clients à optimiser leur épargne ;
Expliquer les différents mécanismes d’épargne salariale et retraite, en vous assurant que les clients comprennent pleinement les options qui s’offrent à eux.
Vous travaillez dans un environnement international, au sein d’une communauté d’experts qui place l’excellence, l’impact et l’action collective au cœur de tout ce qu’elle entreprend.
#TransformativeFinance
Ce poste est basé à Caen, avec la possibilité de télétravailler.
Nous plaçons nos collaborateurs au centre de nos attentions. Des dispositifs de mobilité interne, développement de carrière et de formation vous permettent de grandir et de vous épanouir tout au long de votre parcours.
Vous évoluez dans un environnement de travail hybride, inclusif et favorisant le collaboratif.
Vous avez également la possibilité de vous engager en faveur de la société et de causes qui vous tiennent à cœur via notre fondation d’entreprise.
A propos du processus de recrutement
Vous serez contacté par l’un de nos recruteurs avant de rencontrer nos experts métier (manager, membre de l’équipe ou de la filière métier).
A propos de vous : Si vous vous reconnaissez dans la description suivante, vous êtes fait pour travailler avec nous !
De formation supérieure, vous disposez d'au moins 5 ans d’expérience dans des fonctions de conseil financier ou en relation client patrimoniale. Idéalement, vous avez une expérience dans le domaine de la finance de l'investissement ou de la gestion d’actifs. Vous avez la certification AMF.
Vous maîtrisez :
- L’environnement macro-économique et financier ;
- Les instruments financiers (FCPE, SICAV, etc.) ;
- Les produits d’épargne salariale et de retraite supplémentaire ;
- Les aspects juridiques et fiscaux de l’épargne salariale et de la retraite supplémentaire ;
- Les produits d’épargne classiques (assurance vie, PEA, etc.) ;
- Les techniques de négociation.
Vous avez un excellent relationnel, une très bonne capacité d’écoute, vous êtes :
- Capable d'analyser les besoins clients et de formuler des recommandations personnalisées ;
- Passionné par la relation client.
