Localisation
WORMHOUT (59)
Niveau d études
BAC + 4 validé, BAC + 5 validé ou en cours
Niveau d expérience
Confirmé
Salaire
37-48 k € brut annuel fixe + avantages sociaux (selon les pratiques ou dispositions en vigueur au sein de l'entreprise)
Date de publication
21/07/2026
Fiers de faire de la Diversité une force pour notre entreprise, Crédit Mutuel Alliance Fédérale s'engage à reconnaître et à promouvoir tous les talents sans distinction
Nos recrutements sont fondés sur les compétences, sans distinction de genre, d'âge, d'origine sociale et culturelle, d'orientation sexuelle, d'appartenance à une organisation politique, syndicale ou à une minorité, ou toute autre caractéristique pouvant faire l'objet d'une discrimination. Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.
Si vous avez besoin d'assistance pour favoriser l'accessibilité du recrutement ou du poste sur lequel vous vous positionnez, n'hésitez pas à en informer nos recruteurs à n'importe quelle étape du processus de recrutement.
Situé au cœur de l'Europe (Paris-Lille-Bruxelles), le Crédit Mutuel Nord-Europe est présent sur 7 départements au nord de Paris et en Belgique.
Actif sur 5 marchés : le particulier, le professionnel, l'entreprise, l'agriculture et les associations.
C’est une banque mutualiste de proximité qui s’appuie sur l’expertise de ses 2 100 collaborateurs et 239 points de vente pour accompagner près d’un million de clients et sociétaires à chaque étape de leur vie.
La vitalité de notre organisation et le dynamisme de nos résultats, nous incitent à poursuivre notre développement au service de l’économie réelle, pour une croissance responsable et durable.
- Afin de renforcer notre équipe de Calais Coquelles/Wormhout nous sommes à la recherche d'un/une Conseiller/Conseillère spécialisé/e épargne et patrimoine.
Au sein d’une équipe GP et sur un périmètre défini (agences de Boulogne sur Mer, Neufchatel), vous assurez la gestion et le développement d’un portefeuille de clients référencés Gestion de Patrimoine, développez les encours financiers de la banque et vous animez les collègues particuliers et professionnels de la filière patrimoniale.
Votre mission :
- Accompagner les conseillers de votre périmètre, dans le développement de leurs compétences en épargne financière, en mettant votre expertise à leur service ainsi qu’à celui de leurs clients
Développer et gérer les relations commerciales auprès de clients et prospects patrimoniaux, notamment des dirigeants d’entreprises, en collaboration avec les unités commerciales (Caisses locales, ECP, Centres d’Affaires Entreprises) dans le cadre de la stratégie de l’entreprise et dans une logique multicanale
Utiliser les outils commerciaux mis à votre disposition (DIAFIS, DIAPAT, PEPITE, QESCLI, DCOM…) permettant d’enrichir le S.I., de sécuriser le conseil apporté, et d’être proactif
Analyser le patrimoine du client (ou prospect) rencontré, établir un bilan patrimonial
Définir avec lui une stratégie adaptée à ses projets et besoins, en lui faisant part des avantages/ inconvénients et risques encourus pour chaque solution proposée
Aider le client à créer, développer, protéger et / ou transmettre son patrimoine en vendant des produits et services adaptés à ses besoins
Assurer une veille juridique, fiscale et financière, pour continuer d’apporter les meilleurs conseils à nos clients
- Faciliter les synergies entre les différents intervenants de la relation pour veiller au bon déroulement des opérations
En tant que Conseiller Spécialisé Epargne et Patrimoine, vous pouvez être amené(e) à animer des ateliers et réunions sur des sujets d’expertise, autant en interne qu’en externe.
En externe, vous représentez la Gestion de Patrimoine du Crédit Mutuel Nord Europe sur votre secteur et vos caisses d’affectation.
Crédit Mutuel Alliance Fédérale est un acteur engagé et socialement responsable. Le groupe fait le choix d’une politique sociale encourageant le développement des compétences et la promotion interne, d’une protection sociale de haut niveau ainsi qu’une politique volontariste en matière de diversité, d’égalité professionnelle et de l’équilibre des temps de vie pour accompagner ses 77 000 collaborateurs au quotidien.
Concrètement, au Crédit Mutuel Alliance Fédérale, nos collaborateurs bénéficient :
- d'une prime de participation et d'intéressement pouvant atteindre deux mois de salaire brut en fonction des résultats du groupe.
- de 22 jours de RTT par an
- d'un rythme de travail adapté fort d'un nouvel accord QVT groupe qui permet de télétravailler jusqu’à 1 jour par semaine
- d'une protection sociale renforcée
- d'au moins une action de formation chaque année (95% des salariés)
- d'une politique parentale avantageuse
- de conditions bancaires et assurances préférentielles
- d'un parcours d'intégration pour tout nouvel arrivant
- d’un accompagnement pour favoriser votre mobilité géographique et fonctionnelle
Acteur reconnu pour votre talent commercial et votre agilité, vous enrichissez chaque jour votre culture financière et vous êtes en quête d’un nouveau challenge professionnel.
Vous disposez d'une expérience réussie dans l'accompagnement de clients patrimoniaux dans le cadre d’une approche globale et structurée pour répondre à ses objectifs, en utilisant les outils commerciaux et digitaux.
Vous connaissez l’approche patrimoniale du dirigeant d’entreprise et ses enjeux (une connaissance du marché agricole serait un plus)
Vous êtes un acteur phare du développement du patrimoine de vos clients, financier comme immobilier, et délivrez un conseil à forte valeur ajoutée.
Vous étudiez les documents juridiques, fiscaux et financiers de vos clients, sur les marchés particulier et professionnel.
Vous êtes reconnu(e) pour votre rigueur, vos capacités d’analyse, rédactionnelles et d’adaptation.
Vous disposez d'une aisance relationnelle certaine et d'une capacité à travailler en équipe.
AMF indispensable
